راه های زیادی برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی وجود دارد. نقش های متنوع این متخصصان را که برای یافتن بهترین راه برای دستیابی به اهداف مالی مشتریان خود تلاش می کنند، کشف کنید. همینطور با خرید نرم افزار های حسابداری معروف میتوانید کارایی زیادی دریافت کنید. نرم افزار هایی مانند نرم افزار حسابداری هلو، نرم افزار حسابداری پارسیان ، نرم افزار حسابداری سپیدار ( نرم افزار سپیدار سیستم ).
مشاور مالی حرفه ای است که محصولات و استراتژی هایی را برای دستیابی به اهداف مالی مشتری توصیه می کند. توصیه ها از تنظیم بودجه برای مشتریان گرفته تا انتخاب سرمایه گذاری و توصیه حساب های دارای مزیت مالیاتی برای آموزش یا پس انداز بازنشستگی را شامل می شود.
مشاوران مالی معمولاً در شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌ها و شرکت‌های بیمه کار می‌کنند، اما مشاوران مالی مستقل انتخاب می‌کنند که در شرکت‌های مشاوره‌ای خودشان به‌صورت مستقل کار کنند. اگر دوست دارید به دیگران آموزش دهید که چگونه تصمیمات مالی بهتری بگیرند، در مورد گزینه های سرمایه گذاری تحقیق کنید و روابط ایجاد کنید، شغلی را به عنوان یک مشاور مالی در نظر بگیرید.
مشاور مالی چیست؟
مشاوران مالی انواع مختلفی دارند. در اینجا چند نمونه رایج آورده شده است:
- مدیر سرمایه
- برنامه ریز مالی معتبر
- مشاور مالی خبره
- مربی مالی
- مشاور مالی
- برنامه ریز مالی
- مشاور سرمایه گذاری
- بانکدار شخصی
- مشاور ثروت
مشاوران مالی با عنوانی مانند CFP یا ChFC باید شرایط لازم را برای کسب عنوان تکمیل کنند. این معمولاً شامل اتمام یک برنامه آموزشی، قبولی در آزمون و موافقت با پیروی از دستورالعمل‌هایی است که بر عملکرد آنها حاکم است.
مشاوران مالی چه می کنند؟
یک مشاور مالی به مشتریان کمک می کند تصمیم بگیرند که چگونه پول خود را مدیریت کنند. آنها سلامت مالی مشتری خود را ارزیابی می کنند و اهداف بلند مدت و کوتاه مدت خود را قبل از ارائه توصیه هایی برای برآورده کردن آنها تعیین می کنند.
مشاوران مالی به سرمایه گذاری پول مشتریان خود در بازار سهام و انواع دیگر سرمایه گذاری ها کمک می کنند، محصولاتی مانند بیمه عمر را توصیه می کنند یا در برنامه ریزی مالیاتی کمک می کنند. مشاوران مالی همچنین ممکن است به مشتریان خود در مورد سلامت مالی و عادات آنها آموزش دهند که می تواند به آنها در ایجاد ثروت کمک کند.
مشاوران مالی علاوه بر کار مستقیم با مشتریان، زمانی را صرف بازاریابی خدمات خود می کنند. بسیاری از مشاوران مالی ممکن است زمان قابل توجهی را صرف ایجاد و ایجاد روابط با مشتریان خود کنند.
مهارت های ضروری برای مشاوران مالی
یک مشاور مالی موفق به چیزی بیش از علاقه به امور مالی و استعداد در اعداد نیاز دارد. به عنوان یک مشاور مالی، ممکن است لازم باشد این مهارت های محل کار و شغل خاص را تقویت کنید.
- استعداد مالی: مشاوران مالی باید درک خوبی از محصولات مالی و دانش گسترده تری از نحوه عملکرد دنیای مالی داشته باشند تا بهترین تصمیم را برای مشتریان اتخاذ کنند.
- ذهنیت مشتری اول: اولویت دادن به نیازهای مشتریان، ویژگی بارز یک مشاور مالی خوب است. اگر CFP (برنامه ریز مالی معتبر) یا CFA (تحلیلگر مالی خبره) شوید، مسئولیت عمل بر اساس یک کد اخلاقی را بر عهده خواهید داشت.
- بازاریابی خود: بخشی از شغل شما احتمالاً شامل ایجاد روابط با مشتریان و جستجوی کسب و کار جدید خواهد بود. حفظ مخاطبین، ایجاد حضور در رسانه های اجتماعی و ایجاد یک وب سایت برای خود مفید خواهد بود.
- ارائه: ممکن است در حال ارائه طرح های شخصی برای مشتریان باشید یا با گروهی در مورد محصولات مالی و اینکه خدمات شما چگونه می تواند برای آنها مفید باشد صحبت می کنید. مهارت های ارتباطی کتبی و کلامی خوب لازم است.
چرا شغلی را به عنوان مشاور مالی دنبال کنید
اگر دوست دارید با صفحات گسترده، محاسبه ارقام و ردیابی سرمایه گذاری ها کار کنید، ممکن است شغلی به عنوان مشاور مالی در نظر بگیرید. با این حال، در این زمینه بیشتر از اعداد وجود دارد. شما همچنین این فرصت را دارید که به مردم کمک کنید تا به صنعت غیرشفاف برای بسیاری کمک کنید.
مشاغل مشاور مالی تنوع زیادی دارند و شما می توانید تخصصی را انتخاب کنید که با علایق و مجموعه مهارت های شما همسو باشد. برخی از مشاوران مالی در زمینه هایی مانند برنامه ریزی بازنشستگی یا مدیریت ثروت تخصص دارند. دیگران با نوع خاصی از مشتری – مانند معلمان – کار می کنند و مشاوره مالی کلی ارائه می دهند. برخی دیگر در یک محصول مانند بیمه عمر تخصص دارند . با مراجعه به سایت آریا تراز میتوانید با کمترین قیمت سپیدار سیستم اصفهان را تهیه نمایید.
چگونه یک مشاور مالی شویم
مسیر تبدیل شدن به یک مشاور مالی بسته به نوع کاری که در نهایت می خواهید انجام دهید می تواند متفاوت باشد. در اینجا چند گزینه برای شروع وجود دارد.
1. مدرک یا مدرک لیسانس را در نظر بگیرید.
مشاوران مالی معمولاً دارای مدرک لیسانس هستند، به طوری که 74 درصد از متخصصان دارای مدرک لیسانس و 12 درصد دارای مدرک کارشناسی ارشد اگر تصمیم دارید یک برنامه ریز مالی معتبر شوید، باید یک برنامه ثبت شده در هیئت مدیره CFP را تکمیل کنید، که می تواند یک برنامه گواهی یا یک برنامه مدرک معتبر باشد.حسابداری، اقتصاد، بازرگانی یا مالی
2. مجوز دریافت کنید
در حالی که مجوز خاصی برای مشاوران مالی وجود ندارد، اگر می خواهید محصولاتی مانند اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و اوراق بهادار بفروشید،
3. خودآموز
برای کار به عنوان یک مربی مالی که عادات مالی سالم را به مردم آموزش می دهد، لزوماً به آموزش رسمی نیاز ندارید (اگرچه مطمئناً باعث ایجاد اعتبار می شود). با گذراندن دوره های آنلاین یا خواندن کتاب هایی در مورد این موضوع می توانید مهارت های مورد نیاز خود را بیاموزید.
چه زمانی یک مشاور مالی انتخاب کنید
مطمئن نیستید چه زمانی یک مشاور مالی انتخاب کنید؟ آن را عرق نکنید. شما می توانید در هر مرحله ای از سفر مالی خود، ایجاد رابطه با یک مشاور مالی را شروع کنید. اما بهترین زمان برای انتخاب مشاور مالی بستگی به این دارد که در مورد چه چیزی به کمک نیاز دارید.
بیایید بگوییم شما آماده هستید که از طریق سرمایه گذاری ثروت بسازید. اکنون زمان بسیار خوبی برای گپ زدن با یک متخصص سرمایه گذاری است. آنها به شما کمک می‌کنند وجوه مناسب را برای پورتفولیوی خود انتخاب کنید و در طول مسیر به شما آموزش دهند. به یاد داشته باشید، سرمایه گذاری روی چیزی که درک نمی کنید هرگز ایده خوبی نیست.
اما هرگز نمی دانید زندگی چه موقعیت هایی را برای شما به ارمغان خواهد آورد. اگر هرگز در مورد یک تصمیم مالی احساس ناراحتی یا عدم اطمینان دارید، با یک مشاور صحبت کنید. حتی اگر فکر می کنید ممکن است به کمک نیاز داشته باشید، تنها کافی است با مشاوری که به آن اعتماد دارید تماس تلفنی بگیرید تا خیالتان راحت شود. به همین دلیل است که شما به یک مشاور مالی نیاز دارید که همیشه مایل به گوش دادن و کمک باشد.
یک مشاور مالی پیدا کنید
ایجاد یک برنامه مالی بسیار بیشتر از انتخاب صندوق های دوجانبه مناسب است. باید بودجه ای در نظر بگیرید و به آن پایبند باشید. برای رشد و ایجاد حساب های بازنشستگی خود به یک استراتژی و مراحل اقدام نیاز دارید. و باید در مورد برنامه ریزی برای آینده عمدی باشید.
یک مشاوره مالی می‌تواند در کنار شما راه برود تا شما را آموزش دهد و در راستای اهدافتان تشویق کند. آنها را مانند مربی شخصی و تیم تشویق کننده خود در نظر بگیرید.